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突發!央行緊急調研銀行與第三方數據公司合作情況

資訊 溫泉,阿是 零壹財經 2019-10-24

關鍵詞:銀行調研央行爬蟲

排查的合作內容主要涉及數據采集、信用欺詐、信用評分、風控建模等方面。
10月24日下午,網絡流傳多個版本的截圖,稱人行緊急調研,要求銀行填報是否與第三方數據公司開展合作。排查的合作內容主要涉及數據采集、信用欺詐、信用評分、風控建模等方面。人行要求上報第三方公司的名字、股東背景、是否涉及爬蟲。

同時,截圖顯示,企業征信機構也接到通知,需要梳理是否與相關公司有業務或股權投資關聯:包括魔蝎科技、新顏科技、集奧聚合、公信寶、白騎士、天機數據、立木征信、聚信立等(不同版本截圖涉及公司有所不同,目前尚無法確認)。

同時,該通知顯示,請各機構排查自身業務中是否存在違規爬蟲行為。如存在上述情況,請立即上報,對于存在違規爬蟲業務的要立即整改。如不存在上述兩種情況的,需要出具加蓋公章的書面承諾函并于10月24日(另有版本是23日)前送至征信管理處。

截至目前,兩家分別位于東北地區和長三角地區的銀行人士均向零壹財經確認,確實收到了相關通知,但具體細節未透露。

位于華南地區的一家銀行合作機構也向零壹財經確認,確實有很多家銀行為了完成調查,都要該機構提交相關資質證明文件等資料。

一家銀行向零壹財經透露,這次排查時間緊、任務重,相關內容與10月初的調研角度不同。而且,內部口頭通知時還稱,今后如有銀行與數據公司合作發生風險事件,將追究相關銀行瞞報責任。

同時,有企業征信機構向零壹財經確認,公司確實收到了給企業征信機構的通知。不過,該機構內部人士表示,他認為在名單上的機構并不代表未來無法生存,其中有的公司在爬蟲之外的其他業務上市場表現非常優秀,這也是實際情況。他告訴零壹財經,監管機構每年都會對企業征信機構進行現場檢查,檢查內容也包括數據源授權是否合規。

在網絡流傳的截圖之外,還有一張表格流出。表格名稱為《XX省轄內銀行與數據公司合作情況排查統計表》,商業銀行需填報合作的數據公司全稱、數據公司資質(備案、許可證等),合作數據公司注冊地址、合作開始時間、數據的主要類型,以及合作模式、是否與該數據公司共享本單位信貸信息等。

有銀行合作伙伴向零壹財經確認,確實見到了這張表格。

這次排查的背景是監管意在治理“套路貸”“超利貸”等違規貸款產品,在9月份,魔蝎科技、公信寶、聚信立等第三方風控行業頭部公司相繼被調查,使得整個行業主要爬蟲服務出于避險考慮基本暫停。

此前一位消費金融行業資深風控人士告訴零壹財經,據他了解,銀行類機構在此次事件中受影響的數據線大約在10%左右,其他非持牌金融機構受影響的數據線更是高達50%。

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